इंश्योरेंस और म्यूचुअल फंड में अंतर | Insurance and Mutual Fund differences kya hai

Insurance and Mutual Fund differences kya hai | Mutual Fund vs Insurance in Hindi | Insurance and Mutual Fund Difference | Life Insurance Vs. Mutual Funds Investment | Which is better insurance or mutual fund? What is the difference between insurance and mutual fund? Insurance vs Investment

हेलो दोस्तों, आज की तारीख में हर एक व्यक्ति अपने पैसे विभिन्न प्रकार के प्लान में निवेश करना चाहता है। ताकि भविष्य में उसे अच्छा खासा रिटर्न मिले। इसका सबसे बड़ा फायदा यह होता है कि जब आप अपना पैसा एक खास प्रकार के चीजों में निवेश करते हैं जैसे शेयर बाजार, इंश्योरेंस या म्यूचुअल फंड में। तो वहां पर आपको उम्मीद रहती है कि आपने जो भी पैसे यहां पर निवेश किए हैं उससे आपको अच्छा खासा मुनाफा भविष्य में प्राप्त होगा। इससे आपको भविष्य में अगर पैसे की आवश्यकता है तो आप अपने जरूरत को आसानी से पूरा कर सकते हैं।

आज की तारीख में ऐसा ही कोई व्यक्ति होगा Insurance ना लिया। इसके अलावा कई ऐसे लोग भी हैं जिन्होंने म्यूच्यूअल फंड में निवेश करते हैं। अब आपके मन मे सवाल आएगा कि इंश्योरेंस और म्यूचुअल फंड में क्या अंतर है? अगर आप इनके बारे में कुछ भी नहीं जानते हैं तो कोई बात नहीं है, मैं आपसे अनुरोध करूंगा कि पोस्ट को आगे तक पढ़े :- 

Insurance क्या होता है – What is Insurance

Insurance का मतलब होता है कि जब कोई व्यक्ति किसी कंपनी का इंश्योरेंस पॉलिसी खरीदता है। तो कंपनी और उस व्यक्ति के बीच में एक अनुबंध होता है, जिसके मुताबिक पॉलिसी धारक जनि के उस व्यक्ति को प्रत्येक महीने एक निश्चित राशि प्रीमियम के तौर पर देनी होती है। जो इस बात को निर्धारित करता है कि अगर बीमा करने वाले व्यक्ति को अगर कुछ हो जाता है या उसकी मृत्यु हो जाती है तो बीमा कंपनी उसके परिवार को बीमित राशि प्रदान करेगी।

Insurance कितने प्रकार के होते हैं – Types of Insurance

भारत में insurance मुख्य तौर पर चार प्रकार के होते हैं जिनका विवरण में आपको नीचे दे रहा हूं जो- 

• जीवन बीमा
• स्वास्थ्य बीमा
• मोटर बीमा
• होम बीमा

क्या जीवन बीमा और टर्म इंश्योरेंस के बीच अंतर है | जाने Term Insurance kya hota hai

Mutual fund क्या होता है- What is Mutual Fund

जैसा किसके नाम से आपको समझ में आ गया होगा कि म्यूचुअल फंड यानी ऐसा फंड जहां पर 1 से अधिक लोगों का पैसा इकट्ठा किया जाता है। और फिर उन पैसों को शेयर बाजार और बॉन्ड मार्केट में निवेश किया जाता है। प्रत्येक व्यक्ति को एक यूनिट आवंटित की जाती है इसके माध्यम से ही म्यूचुअल फंड में जितना भी लाभ या हानि होगा का शेयर इसी अनुपात में सभी निवेशकों के बीच बांटा जाएगा।

Mutual fund holders को यह डिविडेंड या लाभांश फंड पर होने वाले सभी खर्च जैसे SMC (असेट मैनेजमेंट कंपनी) शुल्क, एडमिन खर्च, एजेंट का कमीशन आदि निकाल कर दिया जाता है। आमतौर पर म्यूचुअल फंड को समय-समय पर बाजार में लॉन्च किया जाता है, किसी भी म्यूचुअल फंड के लिए यह जरूरी है कि वह अपना नाम भारतीय प्रतिभूति एवं विनिमय बोर्ड (SEBI) में दर्ज कराए।

आप म्यूचुअल फंड में खुद निवेश कर सकते हैं या निवेश करने के लिए बॉर्कर की सहायता कर सकते हैं। इसके लिए आपको बैंक डीमैट अकाउंट खोलने की जरूरत है। निवेशकों के लिए SIP को अपनाना बेहतर है, जिसमें आपको बताया जाता है कि आपको कितना पैसा निवेश करना है और कैसे करना है।

म्यूचुअल फंड कितने प्रकार के होते – Types of Mutual Fund

Mutual Funds types Assets Wise

• Equity mutual fund
• Debt mutual fund
• Hybrid mutual fund

Structure के हिसाब से

• Open Ended Fund
• Closed Ended Fund

Fund manage करने के हिसाब से

• Actively Managed Fund
• Passively Managed Fund

Mutual Funds कितने प्रकार के होते हैं? Mutual Fund Types in Hindi

जीवन बीमा योजना – Life Insurance Benefits

• Life Insurance पॉलिसी खरीदने का सबसे महत्वपूर्ण कारण यह है कि यह किसी आपात स्थिति, जैसे पॉलिसी धारक की मृत्यु की स्थिति में आपके परिवार को वित्तीय सहायता प्रदान करता है।
• जीवन बीमा पॉलिसी खरीदते समय, केवल एक ही व्यक्ति पॉलिसी में निवेश कर सकता है।
• मृत्यु लाभ पॉलिसी धारक के परिवार को डेथ बेनिफिट (Death Benefit) दिया जाता है।
• अगर आपको आपात स्थिति में पैसे की जरूरत है तो आप जीवन बीमा पॉलिसी के जरिए भी लोन की सुविधा प्राप्त कर सकते हैं।
• यह निवेश ज्यादातर मार्केट जोखिमों (Market Risk) से दूर रहता है।
• इसमें आपको म्यूचुअल फंड निवेश से मिलने वाले रिटर्न से कम रिटर्न देता है।
• यह आपको राइडर बेनिफिट (Rider Benefits) का भी लाभ देता है।
• बीमा पॉलिसी खरीदने पर आपको इनकम टैक्स (Income Tax Rebate) की धारा 80C के तहत छूट का लाभ मिलता है।

बीमा पर क्यों ? Insurance Policy kya hota hai- Insurance Types

म्यूचुअल फंड निवेश – Mutual Fund Benefits

• बहुत से लोग म्यूच्यूअल फण्ड निवेश में थोड़ी-थोड़ी राशि का निवेश करते हैं।
• आप इस निवेश की शुरुआत 100, 200 रुपये के छोटे SIP से भी कर सकते हैं जो आपको Long Term में भारी मुनाफा कमाने में मदद करेगा।
• इस निवेश में आपको लोन की सुविधा नहीं मिलती है। ऐसे में आप इस निवेश में निवेश की गई राशि अवधि समाप्त होने के बाद ही प्राप्त कर सकते हैं।
• यह Share Market Risk पर निर्भर करता है। साथ ही, बीमा पॉलिसी को बाजार जोखिम से हटा दिया जाता है।
• एक निश्चित अवधि के लिए एक बीमा पॉलिसी खरीदी जाती है। वहीं, जरूरत पड़ने पर आप म्यूचुअल फंड निवेश से मुनाफा भी कमा सकते हैं।
• यह आपको बीमा पॉलिसी की तुलना में अधिक रिटर्न देता है।
• इस निवेश पर आपको राइडर बेनिफिट नहीं मिलता है।
• ईएलएसएस म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर ही आपको इनकम टैक्स में छूट का फायदा मिलता है।

Mutual Fund Index क्या है ? Mutual Fund NAV In Hindi

Insurance and Mutual Fund differences kya hai

इंश्योरेंस और म्यूचुअल फंड में निम्नलिखित प्रकार के अंतर है जिनका विवरण में आपको नीचे बिंदु अनुसार दूंगा जो इस प्रकार है- 

Insurance	Mutual Fund
जीवन बीमा एक सुरक्षा योजना है जिसके द्वारा अगर आप की मृत्यु हो जाए। तो आपके परिवार को एक वित्तीय सहायता मिलती है ताकि उसे अपने जीवन को व्यक्त करने में पैसे की कमी का सामना ना करना पड़े।	म्यूचुअल फंड एक एक प्रकार के निवेश की ऐसी योजना है। जो आपको बाजार से जुड़े निवेशों के माध्यम से अपनी संपत्ति बढ़ाने में मदद करता है।
जीवन बीमा पॉलिसी  किसी व्यक्ति के वित्तीय पोर्टफोलियो का महत्वपूर्ण घटक है। क्योंकि इसके द्वारा आपके आश्रितों, आपके माता-पिता या बच्चों के वित्तीय सहायता मिलती है ताकि वह अपने भविष्य को सुरक्षित कर सके।	म्यूच्यूअल फंड एक प्रकार का दीर्घकालीन निवेश है जिसके माध्यम से आप आने वाले भविष्य में अगर आपकी कोई भी देती है जरूरत है। तो उसे आसानी से पूरा कर सकते हैं जैसे बच्चों की शिक्षा उनसे उनका शादी विवाह या नए घर बनाना इत्यादि।
जीवन बीमा पॉलिसी में म्यूचुअल फंड की तुलना में कम जोखिम होता है यहां Death Benefits आपको यहां पर जरूर मिलेगा।	फ़ंड प्रबंधक एक म्यूचुअल फंड गारंटी नहीं देता है कि अगर आप की मृत्यु हो जाए। तो पैसे आपको यहां पर प्राप्त होंगे हालांकि यहां पर आप जो भी पैसे निवेश करेंगे अगर आप जिंदा होते हैं तो आपको फंड मैनेजर की तरफ से प्रदान किए जाएंगे।
जीवन बीमा में म्यूचुअल फंड के मुकाबले कम मुनाफा प्राप्त होते हैं हालांकि जीवन बीमा में पैसे निवेश करना कम जोखिम पूर्ण होता है।	म्यूचुअल फंड में आप जो अभी पैसे निवेश करते हैं। उससे आपको अच्छा खासा मुनाफा प्राप्त होगा इस बात की गारंटी होती है लेकिन जीवन बीमा के मुकाबले में mutual funds पैसे निवेश करना जोखिम पूर्ण होता है।

क्या अच्छा है Mutual Fund VS Share Market | Mutual Fund and Share Market difference

आपके लिए क्या सही है बीमा या म्यूचुअल फंड – Which is Best for you Life Insurance or Mutual Fund

दोस्तों जैसा कि आप लोग जानते हैं कि आज की तारीख में अगर आप जीवन बीमा आया म्यूच्यूअल फंड दोनों में किसी एक में पैसे निवेश कर रहे हैं, तो आपको काफी सोच समझ कर पैसे निवेश करने चाहिए। क्योंकि यह पैसे हमारे मेहनत के हैं और ऐसे में अगर आप गलत जगह पर पैसे निवेश करेंगे तो आपको वहां पर मुनाफा की जगह नुकसान होगा।

आपको समझ में नहीं आ रहा है कि पैसे आपको कहां पर निवेश करने चाहिए Mutual funds या Insurance आपको बता दूं। कि आज के तारीख में बाजार में आपको ऐसे कई प्लान मिल जाएंगे जहां पर आप जीवन बीमा भी कर सकते हैं और म्यूचुअल फंड में पैसे भी निवेश कर सकते हैं। इस प्रकार के स्कीम का नाम का नामयूनिट लिंक्ड इंश्योरेंस प्लान या ULIP Scheme के अंतर्गत आपको जीवन बीमा कवर के साथ-साथ म्यूचुअल फंड में पैसे निवेश करने का ऑप्शन मिलेगा और आपको यहां पर दोहरा मुनाफा कमाने का भी अवसर या योजना प्रदान करती है। इसके अलावा कई और भी कंपनियां हैं जहां पर आप एक साथ जीवन बीमा और म्यूच्यूअल फंड में पैसे निवेश कर सकते हैं आपके लिए क्या सही है।

निष्कर्ष

हम आशा करते है के इस आर्टिकल से आपको Mutual Fund ya Insurance me kya difference hai ? Mutual fund kya hai ? Life Insurance क्या है ? Insurance कितने प्रकार के होते हैं? Mutual Fund types kya hai? आपको क्या चुनना चाहिए म्यूच्यूअल फण्ड या लाइफ इन्शुरन्स। इसके इलावा आपका कोई अन्य सवाल ही तो आप निचे कमेंट कर सकते है । है साथ जुड़े रहने के लिए हमे सोशल मीडिया पर फॉलो करे। धन्यावाद। Insurance and Mutual Fund differences kya hai