क्या है इस पोस्ट में ?
Sip kya hoti hai :- SIP का नाम तो आपने कभी ना कभी सुना ही होगा. SIP क्या है या SIP क्या है? हमें SIP में निवेश क्यों करना चाहिए? एसआईपी के क्या फायदे हैं? ये सारे सवाल आपके मन में होने चाहिए। Mutual Fund SIP , Stock SIP आपने आम ही सुना होगा ।
आज SIP निवेश के रूप में बहुत लोकप्रिय है। मेरे दोस्तों, हमारे समय में हम सभी कहीं न कहीं निवेश करके धन उत्पन्न करना चाहते हैं। कोई सोने में निवेश करता है, कोई शेयर बाजार में तो कोई एफडी, पीपीएफ आदि में निवेश करता है। ऐसा ही एक लोकप्रिय विकल्प है एसआईपी, जो पिछले कुछ वर्षों में तेजी से बढ़ा है और इसकी क्षमता भविष्य में भी दिखाई दे रही है।
अगर आप भी SIP के बारे में जानने में रुचि रखते हैं, तो कृपया हमें बताएं कि Sip kya hoti hai, SIP का क्या अर्थ है और SIP के क्या लाभ हैं।तो SIP kaise kre ? SIP kyo kre अदि के बारे में हिंदी में पूरी जानकारी के लिए इस आर्टिकल को शुरू से अंत तक पढ़े ।
क्या है SIP ( SIP meaning , Sip kya hoti hai in Hindi )
SIP का मतलब सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान है। इसका (मतलब SIP) मतलब आपके लिए व्यवस्थित तरीके से लगातार निवेश करना।
जैसे के बचपन में बच्चे एक गोलक लगते है , जिसमे लगातार पैसे डालते जाते है आपने किसी चीज़ के लिए । अंत जब समय आने पर गोलक तोड़ते है तो देर सारा पैसा निकलता है । यह भी एक small SIP का exmple है । लेकिन यहां आपको इस पैसे पर कोई ब्याज नहीं मिलता है लेकिन SIP में आपको अपने पैसे से प्रॉफिट मिलता है।
एसआईपी म्यूचुअल फंड में निवेश का एक तरीका है। SIP में आप एक निश्चित अंतराल पर लगातार अपने Mutual Fund Wallet में एक राशि जमा करते हैं, जिससे लंबे समय में आपकी संपत्ति में वृद्धि होती है। SIP से आप अपने लक्ष्यों से मेल खाने वाली किसी भी योजना में निवेश करके अपने लक्ष्य को प्राप्त कर सकते हैं।
SIP शुरू करना इन दिनों बहुत आसान है। जब आप अपने बैंक खाते में SIP बिल जोड़ते हैं या ECS को सक्षम करते हैं, तो समाप्ति तिथि पर आपके बैंक खाते से SIP शुल्क स्वचालित रूप से काट लिया जाता है। ऐसा करने के लिए, आपको स्वचालित कटौती को सक्रिय रखना होगा।
Why start SIP – SIP क्यों करे ?
ज्यादातर लोग बड़ा निवेश नहीं कर सकते। वे थोड़े से निवेश के साथ एसआईपी में भी निवेश शुरू कर सकते हैं।म्यूचुअल फंड अपनी अधिकांश भागीदारी शेयर बाजार में निवेश करते हैं। अब मान लीजिए आप शेयर बाजार में निवेश करना चाहते हैं, तो आपके पास अब तीन विकल्प हैं।
1) सबसे पहले, अपने शोध और समय का निवेश करके अच्छे स्टॉक चुनें। यदि आपके पास अच्छा ज्ञान नहीं है, तो आप इस पर अपना पैसा बर्बाद कर सकते हैं।
2) दूसरा, निवेश सलाहकार के माध्यम से निवेश करें। इस पद्धति में, निवेश सलाहकार को आपको एक शुल्क का भुगतान करना होता है और आपको इन सभी लेनदेन को करने के लिए समय निकालने के साथ-साथ शेयरों को बार-बार खरीदने और बेचने की सलाह देनी होती है। निवेश सलाहकार होने के बावजूद आपको घाटा हो सकता है।
3) तीसरा, इस तरह से आप म्यूच्यूअल फण्ड के माध्यम से निवेश कर सकते हैं जिसमें आपको समय बिताने या नियमित लेन-देन करने की आवश्यकता नहीं है। आपको समय-समय पर अपने बटुए पर नज़र रखने की भी आवश्यकता नहीं है। इसलिए आप मार्केट रिटर्न का फायदा उठाने के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं।
आइए इसे एक उदाहरण से समझने की कोशिश करते हैं। मान लीजिए आपका निवेश सलाहकार आपको MRF Share Buy की सलाह देता है। बता दें कि एमआरएफ के एक शेयर का मूल्य 70 से 75 हजार रुपए के आस पास है। पर क्या सबके पास इतने पैसे होते है के वह इस स्टॉक को ख़रीद सके । अब यहां, म्यूचुअल फंड के माध्यम से, हमारे फंड मैनेजर अलग-अलग लोगों से आने वाले पैसे से हमारे पोर्टफोलियो के लिए एमआरएफ शेयर खरीद सकते हैं। इसलिए, म्यूचुअल फंड हमें उन शेयरों में भागीदारी प्रदान करते हैं जिन्हें हम खरीद नहीं सकते हैं।
न्यूनतम निवेश कितना आवश्यक है – SIP minimum investment amount
SIP का एक फायदा यह भी है कि आप सिर्फ 100 रुपये से अपना निवेश शुरू कर सकते हैं। कोई ऊपरी सीमा नहीं है। आप अपनी आय के अनुसार SIP में निवेश कर सकते हैं।
आप छोटी उम्र में भी SIP में निवेश शुरू कर सकते हैं। आप जितनी जल्दी इसमें निवेश करेंगे, आपकी कमाई उतनी ही ज्यादा होगी। उदाहरण के लिए, यदि आपने 25 वर्ष की आयु में 500 रुपए की SIP शुरू किया है, तो 12% के हिसाब से 60 वर्ष की आयु में आपके पास 30 लाख से ऊपर रुपए होंगे ।
SIP में निवेश क्यों जरूरी है – Why need SIP
दोस्तों हमारे समय में कभी न कभी हम सभी को किसी न किसी काम के लिए पैसों की जरूरत पड़ती है। इसलिए हम किसी न किसी तरह से निवेश करते हैं। SIP हमें भविष्य में अपने सपनों को साकार करना भी आसान बनाता है।
एसआईपी में निवेश करने का एक और महत्वपूर्ण कारण कम वित्तीय बोझ है। मध्यम वर्ग , नौकरी पेशा लोग और व्यस्त लोगों के लिए SIP निवेश का सबसे अच्छा विकल्प है। अन्य सभी अतिरिक्त निवेश आपसे थोड़ी बड़ी राशि मांगते हैं, चाहे वह सोना हो या FD। पर SIP में हर महीने 500 या 1000 का निवेश करके SIP Returns का लाभ उठा सकते हैं।
जब आप SIP के माध्यम से नियमित तरीके से निवेश करते हैं, तो आपके अच्छे लाभ की संभावना बढ़ जाती है। कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप सबसे खराब एसआईपी योजना कितनी खराब तरीके से चुनते हैं, इसमें आपको लंबी अवधि के रिटर्न लाने की भी क्षमता है। इसलिए आपको SIP में निवेश करने में संकोच नहीं करना चाहिए। आप जितना लम्बा समय निवेश करते हो उतना ही ज्यादा लाभ मिलता है ।
जॉब करने वाले के लिए SIP अच्छा विकलप है
जब करने वाले लोग आपने retirement plan के रूप में SIP start kar सकते है । क्योके सभी के काम करने की कोई उम्र होती है के आप इस आयु में जाकर retirement ले लेते हो । पर Retirement होने से पहले आपके पास अच्छा amount होना चाहिए ताकि आप अपना गुजरा अच्छे से कर सके ।
तो salaried पर्सन SIP as Retirement Plan भी शुरू कर सकते है । मान लो आपकी सैलरी 5 तारीख को आती है । आप 6-7 तारीख SIP Installment के लिए choose कर सकते है । इससे आपको SIP installment miss होने का भी कोई खतरा नहीं होगा और ELSS योजना में निवेश करके आयकर की धारा 80 (सी) के तहत 1.5 लाख तक अपना कर बचा सकते हैं।
SIP में निवेश के लाभ- SIP benefits
क्यों SIP start करनी चाहिए यह तो हमने आपको ऊपर बता ही दिया , पर इसके इलावा कुछ और लाभ जो SIP के होते है निचे दिए है :-
- निवेश की कमी के कारण आर्थिक बोझ की समस्या का सामना नहीं करना पड़ता है।
- पूल किए गए फंड का प्रबंधन एक पेशेवर फंड मैनेजर द्वारा किया जाता है, जो जोखिम की मात्रा को कम करता है।
- आप समय-समय पर SIP लाभांश योजना चुनकर लाभांश राशि प्राप्त कर सकते हैं।
- आप जब चाहें अपनी एसआईपी राशि बढ़ा या घटा सकते हैं।
- फंड मैनेजर अपने पोर्टफोलियो को डायवर्सिफाई करने के लिए शेयर बाजार, सोना, बॉन्ड आदि में पैसा लगाता है।
- SIP में समय सबसे महत्वपूर्ण भूमिका निभाता है। आप जितना अधिक समय तक निवेश करेंगे, आपकी कमाई उतनी ही तेजी से बढ़ेगी। SIP में आपको सिंटेक्स का काफी फायदा मिलता है। इसे मैं आपको एक उदाहरण की मदद से समझाता हूं।
- SIP का एक मुख्य लाभ यह है कि आप जब चाहें अपना पैसा निकाल सकते हैं। इसमें अन्य निवेश विकल्पों की तरह लॉक-इन (Lock-In ) अवधि नहीं होती है।
- एसआईपी में निवेश करने के लिए आपको समय निकालने की जरूरत नहीं है। SIP Installment की तारीख आने पर आपने आप आपके बैंक अकाउंट से SIP Autopay हो जाती है
- आज लगभग सभी बैंकों ने अपने वित्तीय अनुबंधों पर ब्याज दर में उल्लेखनीय कमी की है।अधिकांश FD प्लान मुद्रास्फीति को भी मात नहीं दे सकते हैं।SIP में नियमित और अनुशासित निवेश करके आप महंगाई को मात दे सकते हैं और अच्छा रिटर्न कमा सकते हैं।
- एक बार केवाईसी हो जाने के बाद, आपको इसे बार-बार दोहराने की जरूरत नहीं है। आप अपने पैन कार्ड के आधार पर सीधे म्यूचुअल फंड खरीद सकते हैं।
- एसआईपी में कोई कागजी कार्रवाई शामिल नहीं है और पैसे डूबने की कोई संभावना नहीं है क्योंकि म्यूचुअल फंड सेबी द्वारा नियंत्रित होते हैं।
SIP Inevestment Returns
जैसे के हमने बताया है के SIP investment को आप छोटी से छोटी अमाउंट से स्टार्ट कर सकते है और जितना समय के लिए आप ज्यादा समय के लिए SIP करते है उतना ही ज्यादा return मिलता है । SIP returns को हम एक exmple से समझते है :-
| Investor | Satya | Rajat |
|---|---|---|
| Monthly SIP | ₹ 5000 | ₹ 5000 |
| SIP Investment Years | 20 | 25 |
| SIP estimate Returns Rate | 15 | 15 |
| Total SIP Invstment Amount | ₹ 12,00,000 | ₹15,00,000 |
| SIP Total Return | ₹ 75,79,775 ( लगभग 76 लाख ) | ₹ 1,64,20,369 ( 1 करोड़ 64 लाख ) |
देखा आपने सिर्फ 5 वर्ष और 3 लाख रुपए देकर 90 लाख रुपए का फर्क पड़ गया । तो आप भी आज से ही Mutual Fund SIP start करे । SIP स्टार्ट करने के लिए Grow App Mutual Fund का लिंक निचे दिया है । आप क्लिक करके SIP Start कर सकते है ।
सवाल-जवाब (FAQ)
SIP कम नुकसान के साथ निवेश करने का एक बहुत ही आसान तरीका है। जहां आप हर महीने/अवधि में एक निश्चित राशि का निवेश करके एक बड़े लक्ष्य के लिए बचत कर सकते हैं और फिर उस छोटी राशि के निवेश का उपयोग करके आप लंबे समय में एक बड़ी राशि प्राप्त कर सकते हैं।
सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) म्यूचुअल फंड में निवेश का सबसे लोकप्रिय तरीका बन गया है। एसआईपी उन लोगों के लिए सबसे अच्छा है जो शेयर बाजार की जटिलताओं से बचना चाहते हैं और जो बाजार के जोखिम से बचना चाहते हैं।
यदि आप निवेश करना चाहते हैं और अपना मुनाफा बढ़ाना चाहते हैं तो म्यूचुअल फंड उपयुक्त हैं। हालांकि यह बाजार जोखिम के अधीन है, लेकिन समझदारी से निवेश करने की सलाह दी जाती है। लेकिन जब कम समय में पैसा कमाने की बात आती है तो इसे सबसे अच्छा साधन माना जाता है। वहीं अगर निवेश लंबे समय के लिए है तो अच्छे रिटर्न की भी गारंटी है।
म्यूचुअल फंड आमतौर पर 10 से 12 प्रतिशत के बीच अनुमानित रिटर्न देते हैं। अगर आप एसआईपी के जरिए निवेश करते हैं तो जोखिम कम होता है। इसमें आप थोड़े से पैसे लगाकर हजारों रुपये जोड़ सकते हैं. अगर आप हर महीने सिर्फ 1,500 रुपये तक का निवेश करते हैं तो इससे आप 30 साल के अंदर 53 लाख रुपये तक का फंड बना सकते हैं।
आइए जानते हैं इन बेहतरीन SIP के बारे में। 5 SIP में पहला नाम SBI स्मॉल कैप है। दूसरा नाम है निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप, तीसरा है मिरी एसेट इमर्जिंग ब्लूचिप, चौथा है क्वांटिटी टैक्स स्कीम और पांचवां है कोटक स्मॉल कैप फंड.
वास्तव में, म्यूचुअल फंड में निवेश में बाजार का जोखिम भी शामिल है। अर्थात शेयर बाजार में उतार-चढ़ाव फंड के प्रदर्शन को प्रभावित करते हैं। लेकिन यह भी सच है कि प्रत्यक्ष शेयर बाजार में निवेश करने की तुलना में म्यूचुअल फंड में निवेश करना कम जोखिम भरा होता है।
म्युचुअल फंड आज एक तेजी से लोकप्रिय निवेश विकल्प है। यह इस तरह का एक टूल है जिसमें निवेशक को अपने हिसाब से निवेश करने का विकल्प मिलता है। आप हर महीने सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIP) के जरिए एकमुश्त या मासिक निवेश कर सकते हैं।
निष्कर्ष
हम आशा करते है के इस आर्टिकल से आपको SIP के बारे में जानकारी मिल गयी है । यह पर हमे Sip kya hoti hai ? SIP kyo jruri hai ? क्या SIP कोई भी शुरू कर सकता है ? SIP start kaise kre ? SIP interest rate aur returns kitna hota है ? Benefits of SIP अदि के बारे पूरी जानकारी मिल गया होगा । आप अपने सवाल और सुझाव नीचे कमेंट कर सकते है । हमारे साथ जुड़े रहने के लिए हमे सोशल मीडिया पर फॉलो कर सकते है ।
धन्यावाद।
e Stamp Paper kya hota hai ? स्टैप ड्यूटी पेपर validity , fees ? Buy Stamp Paper Online
Bharat BH Series Vehicle Registration 2021: Fees, Apply Online Process
घर शिफ्ट किया है तो ऐसे करे Gas connection address update | Download Application Form
[Blue Book lost 2021] क्या आपकी Gas copy lost गयी है ?
कोर्ट मैरिज शर्ते, कहा,कैसे करे ? कितने दिन में शादी रजिस्टर होता है ? Apply Court Marriage in Hindi
सतिनाम सिंह पेशे से कंप्यूटर इंजीनियर है। Web developer काम के साथ इनको पढ़ने , लिखने का शौक ह। इसी ज्ञान को दुसरो के साथ बाटने के लिए ही मैंने इस हिंदी शोभा ब्लॉग की स्थापना की है। देश के लोगो को सरल भाषा में पूरी जानकारी देना ही मेरा लक्ष्य है।
धन्यवाद। About Us
